داده‌های گزارش سالانه RBI در سال‌های 2022-23 نشان داده است که بانک‌های هند حداکثر تعداد کلاهبرداری‌ها را در دسته پرداخت دیجیتال در پایان مالی 24-2023 مشاهده کرده‌اند. عکس فایل.

داده‌های گزارش سالانه RBI در سال‌های 2022-23 نشان می‌دهد که در سراسر هند، بانک‌های بزرگ شاهد بیشترین تعداد کلاهبرداری در دسته پرداخت دیجیتال در پایان مالی 2023-24 بوده‌اند.

در سال مالی 2023، تعداد کل پرونده های کلاهبرداری در سیستم بانکی 13530 مورد بوده است. از این تقریباً 49 درصد یا 6659 مورد در رده پرداخت دیجیتال – کارت/تراکنش های اینترنتی بوده است.

در دو سال گذشته بیشترین موارد کلاهبرداری در سبدهای وام بانک ها بوده است.

در کل کلاهبرداری های گزارش شده در سال مالی 2023 نسبت به سال مالی 2022، 49 درصد کاهش یافت.

از نظر ارزش، بانک‌ها کلاهبرداری‌ها را عمدتاً (28792 کرور روپیه) در دسته پیش پرداخت‌ها در سال مالی قبلی گزارش کردند. مجموع کلاهبرداری در دسته پرداخت دیجیتال در سال مالی 23 به 276 کرور روپیه رسید.

ارزیابی پرونده‌های کلاهبرداری از نظر گروه بانکی در سه سال گذشته نشان داد که در حالی که بانک‌های بخش خصوصی بیشترین تعداد کلاهبرداری را گزارش کردند، بانک‌های بخش دولتی همچنان در طول سال‌های 2022-2023 بیشترین سهم را در میزان کلاهبرداری داشتند.

در این گزارش آمده است: «کلاهبرداری‌های کارتی/اینترنتی با ارزش کم بیشترین میزان را در تعداد تقلب‌های گزارش‌شده توسط بانک‌های بخش خصوصی داشته است، در حالی که کلاهبرداری‌ها در بانک‌های بخش دولتی عمدتاً در پرتفوی وام بوده است».

یک تجزیه و تحلیل از کل تقلب های گزارش شده در طول سال های 2021-22 و 2022-23 نشان می دهد که فاصله زمانی قابل توجهی بین تاریخ وقوع یک کلاهبرداری خاص و کشف آن وجود دارد.

به منظور بهبود قابلیت اطمینان داده ها در بازده نظارت بر تقلب (FMR) ارائه شده توسط بانک ها، RBI به وام دهندگان توصیه کرد که قبل از اضافه کردن یا اضافه کردن نام مدیر غیرتمام وقت، بررسی لازم را انجام دهند و دخالت (با مدرک/شواهد معتبر) را مشخص کنند. در FMR/ CRILC (مخزن مرکزی اطلاعات در مورد اعتبارات کلان) در حین گزارش تقلب / وام گیرنده غیر همکار.

میزان تقلب هایی که در سال های مالی گذشته رخ داده است، 93.7 درصد از کلاهبرداری های گزارش شده در سال 2021-2022 را از نظر ارزش تشکیل می دهد. به طور مشابه، 94.5 درصد از تقلب های گزارش شده در سال 2022-23 بر اساس ارزش در سال های مالی گذشته رخ داده است.